Depuis de nombreuses années, les entreprises font face à une hausse importante de l’escroquerie. Les particuliers ne sont plus les seuls ciblés par les arnaques qui sont plus nombreuses et plus réfléchies et les entreprises sont aujourd’hui tout aussi vulnérables.

Dans cet article, nous vous proposons de passer en revue les principales arnaques auxquelles vous pourriez être confronté en tant que chef d’entreprise.

L’escroquerie au Président

L’escroquerie au Président, ou autrement appelée l’arnaque aux faux ordres de virements est une fraude apparue en France au début des années 2010. Depuis la pandémie et l’augmentation importante du télétravail, ce type d’escroquerie a connu une recrudescence et touche aujourd’hui toutes les entreprises.

• Comment fonctionne cette escroquerie ?

L’arnaque au Président consiste pour le fraudeur à usurper l’identité d’un chef d’entreprise pour demander ensuite la réalisation d’un virement sur un compte basé le plus souvent à l’étranger.

Après une importante collecte d’information sur l’entreprise ciblée afin de la connaître dans les moindres détails (recherches effectuées principalement sur les réseaux sociaux), le criminel se fait passer pour le dirigeant auprès du service comptable pour demander un virement immédiat au motif d’une opération urgente, importante et discrète. Après quelques échanges effectués généralement par téléphone ou par mail dans le but d’instaurer un climat de confiance, le service en question s’exécute et réalise ce virement.

Si l’on peut penser que cette arnaque ne peut toucher que les grands groupes au sein desquels les responsables ne sont pas en lien permanent avec les services comptables, de nouvelles techniques d’approche ont été mises en place ces dernières années afin de toucher les plus petites structures.

Aujourd’hui, les fraudeurs usurpent également l’identité des États ou des administrations publiques. Réalisées à la perfection, de fausses déclarations prétextent des contrôles au sein des entreprises et permettent aux criminels de récupérer des données confidentielles concernant l’entreprise ciblée et ses clients. Il suffit par la suite d’annoncer aux clients un changement de coordonnées bancaires en se faisant passer pour l’entreprise cible et de recevoir ainsi tous les futurs paiements sur le compte bancaire du fraudeur.

Les arnaques liées aux documents juridiques

Durant toute sa vie, une société à de très nombreuses formalités juridiques à réaliser et il est souvent difficile de s’y retrouver. Les fraudeurs l’ont bien compris et ont, au fil des années, mis en place des arnaques qui peuvent coûter très cher aux entreprises. On vous parle de deux des nombreuses arnaques liées aux formalités juridiques auxquelles font face les sociétés.

• L’arnaque à l’immatriculation

L’arnaque à l’immatriculation est une escroquerie qui vise les sociétés en création. À ses débuts, une société doit s’immatriculer au Registre des Commerces et des Sociétés : le RCS. Cet enregistrement, payant, s’effectue auprès du greffe du tribunal de commerce de la ville où s’installe la société ou directement sur internet sur le site officiel d’Infogreffe.

Depuis quelques années, de nombreux signalements de professionnels ayant récemment créé leur société sont recensés. Ces derniers reçoivent des courriers, en tous points similaires à des courriers officiels mais provenant d’entreprises privées se faisant passer pour des organismes d’État. Utilisant tous les codes des lettres officielles (couleurs du drapeau français, logo, numéro de document Cerfa, etc.), ces sociétés connues par exemple sous le nom de CNRCS (Chambre nationale du registre du commerce et des sociétés) ou ANRCS (Agence nationale du registre du commerce et des sociétés) réclament des paiements au motif de l’immatriculation des sociétés.

• L’arnaque au Kbis et au Siret des entreprises

Au même titre que les particuliers, les entreprises peuvent aussi être victimes d’usurpation d’identité.

L’arnaque au Kbis consiste à réaliser de faux documents très proches des vrais et de les déposer au greffe du tribunal de commerce pour demander un changement de gérant.

L’objectif de la démarche pour le fraudeur est de récupérer un nouveau Kbis et de se rapprocher d’organismes financiers de crédits. À l’aide des bilans de la société usurpée, il peut ainsi justifier d’une bonne situation afin de bénéficier de prêts, sur le dos de la société.

De très nombreuses autres escroqueries liées aux formalités juridiques des entreprises existent et il est important de rester vigilent. Pour tenter d’y mettre fin, le site Infogreffe a réalisé une liste qui répertorie les différentes arnaques qui ont été repérées. N’hésitez pas à aller la consulter : https://myinfogreffe.fr/repertoire-des-arnaques/

L’arnaque au faux support technique

Les arnaques aux faux supports techniques sont des escroqueries apparues il y a quelques années et qui jouent sur la peur des victimes dans le but de récolter une rançon en échange de la restitution de données piratées.

Leur fonctionnement est simple, il consiste à faire apparaître sur un ordinateur, une tablette ou même par mail et SMS, un message d’erreur grave qui nécessite une assistance technique immédiate. Ces messages, qui mettent en avant la potentielle perte de données ou d’usage de l’équipement sont accompagnés de liens guidant les victimes vers de faux supports techniques. Une fois ce lien ouvert, des données sont piratées et la victime est encouragée à payer pour le pseudo dépannage. En cas de refus, les criminels à l’origine de l’escroquerie peuvent alors menacer de détruire ou de divulguer les données récoltées.

En cas d’apparition de ce type de message, il est important de ne pas effectuer les démarches suggérées et de conserver la totalité des preuves dont vous disposez (numéros de téléphone, adresses mail, captures d’écran, etc.). Si votre appareil vous semble bloqué, la première des choses à faire est de le redémarrer. Vous pouvez également désinstaller toutes les applications qui pourraient vous paraître suspectes et effectuer une analyse complète de votre appareil à l’aide d’un antivirus.

En cas d’incidents, il est important de déposer plainte, de demander un remboursement et de signaler les faits sur la plateforme du ministère de l’Intérieur créée à cet effet : PHAROS.

Que faire si votre entreprise est victime d’une escroquerie ?

Face à toutes ces arnaques qui visent directement les entreprises, il convient de redoubler d’attention et d’être vigilant. Ces escroqueries, très souvent ingénieuses et difficilement repérables pour une personne non habituée peuvent rapidement s’avérer destructrices pour les entreprises. Afin d’y remédier, certaines solutions ont été mises en place.

Il est par exemple possible de signaler des problèmes liés à votre entreprise via le portail SignalConso, développé par le ministère de l’Économie et des Finances. (https://signal.conso.gouv.fr/)

De nombreux services sont également à la disposition des entrepreneurs et sont compétents pour gérer ces problèmes. On pense notamment à la DGFIP (Direction générale des finances publiques), à la DGDDI (Direction générale des douanes et droits indirects) ou à la DGCCRF (Direction générale de la concurrence, consommation et répression des fraudes).

Vous pouvez aussi en tant que victime ou si vous pensez être victime d’une tentative d’escroquerie, saisir le tribunal de commerce ou le tribunal civil.

Enfin, un numéro vert destiné à venir en aides aux entreprises escroquées intitulé Info Escroqueries a été mis en place, il s’agit du : 0 805 805 817.

Si vous avez un doute sur la provenance ou la véracité d’un courrier ou d’un mail, n’hésitez pas à en parler à vos collaborateurs et à contacter le service compétent pour vous assurer de la conformité de la demande. Vous pouvez également vous rapprocher de nos équipes qui pourront vous informer et vous conseiller.

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